美国MSB牌照含金量有多大？美国MSB注册流程有哪些？(美国msb牌照大概费用)

美国MSB牌照含金量有多大？美国MSB注册流程有哪些？(美国msb牌照大概费用)

MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制。美国MSB牌照的监管范围包括了数字货币、虚拟货币的交易，以及外汇兑换，国际汇款，国际支付等等的业务。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。【类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务】，在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。美国MSB牌照是由美国财政部监管，并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。

按FinCEN于2013年3月18日发出的指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案(BSA)下的MSB，需要在业务开始180天内完成FinCEN注册。但MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台，还需要申请各州的MTL或者信托牌照，有几个州还单独有针对数字货币的牌照（如纽约州）。所以，持有MSB以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此）。

本身MSB申请并不难，成本也不高，美国同事介绍，HBUS注册成为MSB前，团队与美国各层级、类型的监管机构完成了多次有建设性的接触。并完全，透明地阐述了在美国开展合规币币交易的计划。因此HBUS的MSB注册并不是空壳注册，而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的。（打个中国这边的比方，在中国注册个公司开个银行账户很容易，但如果你明确告知银行你的账户是用来做数字资产交易业务的，应该是没有银行敢给你开户的）。火币针对美国用户的币币交易业务，将会使用独立平台，仅针对美国用户开放，预计在5月份正式上线。

MSB注册成本虽低，但后期的合规及审查成本非常高，这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。

预计针对美国的币币交易，SEC会有进一步要求，HBUS会实时跟进，第一时间申请相关资质，合规运营。

申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国当地公司，第一步：注册美国公司需具备以下条件：

1、申请条件：一位以上的公司董事及股东（无国际限制的自然人或法人），有效的身份证明文件（身份证或护照），

当公司组建完成，我们需要申请人提供以下文件以准备牌照申请:

提供以下文件。认证/公证可以通过以下任何方式进行：

a.有效复印件

b.美国当地公司信息

公司注册

公司章程或同等文件

公司成立1年以上的良好信誉。

公司EIN税务编号

c.交易所的简要概况

交易所提供的服务

交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）

交易所的客户群

所有流程下来时间4周9周左右。

2、名称选择：公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可；一般名称后面冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED)或CO(COMPANY)、LLC等字样。注册时请附上两个或以上的公司名称，以免因每选择无法使用时而延误。公司成立前，公司名称可获名费预留半年，我们将于美国公司注册机构进行核名.董事信息（我们要求至少1名自然人担任董事。）美国公司申请时间大约10个工作日，（详细请参考各洲的注册地址），不需要验资及到位。在注册公司时，需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3千-5万股。可以在公司成立后任何时候增加贵公司股票发行的数量。

4、股份分配：申请注册美国公司每个股东所占的股份比例(%)。

5、注册地址：规定要有当地的注册地址(参加我司秘书服务可提供美国本土的注册地址)。

公司注册办理时间：10-15个工作日

办理牌照的必要第二步准备是开设美国银行账户。