离岸账户，不可忽视的维护(离岸账户作用)

离岸账户，不可忽视的维护(离岸账户作用)

如果你的离岸账户没有详细的记录，那么就要注意了。虽然公司没义务向注册处或当地的金管局提交审计报告，但由于越发严格的合规审查，银行可能会不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告，如果无法提供有说服力的资料，银行有可能会关闭你的账户。这对正在运行的生意来说，可能是个很大的打击。

关于离岸账户，我们建议：

1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强，任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查，外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易，需要提前向银行作出说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结和注销的可能性就会非常大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为，外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等），来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

3、在账户上存有一定量的余额（余额的一部分最好有当地币种的现金存款，以方便银行扣除手续费）；

4、定期登陆网银，查看是否有特殊的通知，对于长期不活跃的账户，银行可能出于成本和风险考虑，给予关闭；

5、一定不要与一些高危国家交易往来。

离岸账户，不可忽视的维护(离岸账户作用)