申请AR牌照必读，澳大利亚AR合规操作指引

以下操作指引是仁港永胜在实际运营ASIC牌照过程中，结合目前澳大利亚ASIC监管政策，为了保障主牌和AR授权牌照的长久运营而制定。请AR实际运营团队配合执行以下合规操作，若AR夸大宣传误导客户导致牌照被通告整改或吊销，由AR自担责任和损失。由于和我们合作的AR主牌并非marker maker牌照权限，所以AR继承主牌的经营并不具有实际运营做市交易平台的权限，而申请AR牌照目的仅限于获得ASIC监管背书，便于合规营销展业，AR母公司以集团进行经营，澳大利亚AR所在的公司并不在澳大利亚实体经营，即使后期在澳大利亚本土租赁办公室也仅限于客服服务，并不提供交易类服务，AR母公司客户最终归集于非澳大利亚AR公司的其他地区并获得该地区的金融监管牌照。

新AR牌照官网如何应对ASIC合规？

1、一般而言，如果有关AR牌照的描述是按照严格格式发布到新官网，AR新官网无需屏蔽澳洲访问IP，如果AR觉得有必要屏蔽，可以联系AR新官网的建设人员协助屏蔽操作，或者简单的套 cloudflare CDN 通过firewall屏蔽澳大利亚地区IP。

2、AR新官网包含监管信息的文章或者页面的标题和内容，不得出现ASIC官方LOGO。AR官网如果包含牌照信息监管号的文字和新闻等，必须使用主牌提供的标准内容格式。

3、AR新官网发布有关ASIC监管信息的持牌新闻和链接添加 nofollow 以及在robots.txt 设置Disallow屏蔽搜索引擎抓取所有有关监管信息的链接。

4、AR新官网客服以及在线投资顾问，不得使用文字、图片或者视频夸大宣传澳洲AR经营范围，不得开发和引导澳大利亚籍人士通过AR新官网开户入金和交易。

5、AR公司不得在澳大利亚开立银行账户用于接收投资者出入金操作。

6、AR公司以及监管牌照仅限于宣传营销，AR申请人需要配合其他离岸监管归集客户，申请多国多地区监管，将真实投资者纳入非澳大利亚ASIC监管，AR牌照不从事任何实体运营，不得宣传AR公司可以直接接纳投资者开户出入金以及后续交易。

7、AR公司不得使用澳大利亚公司对外订立购销合同以及合作协议。

根据2019年4月11日澳大利亚ASIC官方发布的19-088MR Some AFS licensees may be breaking overseas laws 通告

通告链接：https://asic.gov.au/about-asic/news-centre/find-a-media-release/2019-releases/19-088mr-some-afs-licensees-may-be-breaking-overseas-laws/

翻译全文如下

19-088MR一些AFS许可证持有人可能违反了海外法律

澳大利亚金融服务（AFS）持牌人向一些海外司法管辖区的散户投资者提供场外衍生品，可能在这些司法管辖区提供未经许可或未经授权的服务。

零售场外衍生品的风险很高。许多司法管辖区（如欧洲、日本、北美和中国）的监管机构限制或禁止向散户提供某些场外衍生品，如二元期权、保证金外汇和其他差价合约（CFD），以减轻对散户投资者的伤害。

AFS被许可方注意到，除了潜在违反海外法律的海外后果外，ASIC还将考虑违反海外法律是否符合澳大利亚法律规定的“高效、诚实和公平”提供服务的义务。ASIC还将考虑AFS许可证持有人是否对AFS许可证的范围、应用或效果作出误导性或欺骗性陈述。

阿莫尔（Cathie armor）表示，向海外零售客户提供场外衍生品的AFS持牌人应优先就其向这些客户提供的衍生品的合法性征求意见。任何不合规活动应立即停止，并通知澳大利亚证券投资委员会和相关海外机构

中国和欧洲的发展

中国当局已经通知澳大利亚证券投资委员会：“一些网上平台非法从事外汇保证金交易活动。”中国已经实施了具体的法律规定，规定“任何未经授权的机构未经批准（在中国）进行外汇保证金交易，应视为违反法律。任何客户（单位或个人）委托未经授权的机构进行外汇保证金交易也是违法的，中国当局表示，没有任何机构或机构获准在中国开展保证金外汇交易。总部设在中国的AFS持牌人如果向中国的零售客户提供保证金外汇产品，则可能在中国进行未经许可或非法活动。

欧洲证券和市场管理局（ESMA）最近在欧洲扩展了临时产品干预措施（见此处和此处）。英国和德国当局宣布了永久性措施。其中包括反避税条款。

澳大利亚证券投资委员会担心，一些持有可供出售证券牌照的场外衍生品发行人（或其代理人）可能会营销或招揽位于中国、欧洲和其他司法管辖区的客户在澳大利亚的可供出售证券牌照持有人处开立账户，这样做将避免采取海外干预措施。阿莫尔委员说：“在海外司法管辖区触犯法律，或在服务上误导散户投资者的AFS许可证持有人损害了澳大利亚许可证制度的完整性。澳大利亚证券投资委员会不会容忍这种行为。

二元期权（Binary options）是一种金融产品，主要被零售消费者用来“押注”某个事件。潜在的结果是二元的，如果消费者的预测不正确，他们通常会全额失去最初的投资，如果预测正确，他们会得到固定的回报。

cfd是一种杠杆金融产品，消费者利用它来推测基础资产（如外汇、股票和加密资产）价格的涨跌。

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）2018年6月发布的《关于改进零售场外衍生品行业实践的579号报告》强调了我们对该行业的担忧。市场营销材料具有误导性、定价方法不明确、风险管理做法不充分、对交易对手的监督不充分以及介绍安排不当等做法令人担忧。报告还显示，大多数消费者在这些产品的交易是无利可图的。